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罚款5050万元!银保监会依法查处中行“原油宝”事件
发布时间:2020-12-09 07:56

罚款5050万元!银保监会依法查办中行“原油宝”事情

南方都市报 ? 南都经济转载2020-12-06 20:57查看

918博天堂国际厅我国银保监会依法对我国银行及其分支机构算计罚款5050万元,暂停其相关事务并对涉事人员严厉问责。

12月5日,南都记者从银保监会得悉,近期,我国银保监会就我国银行“原油宝”产品危险事情依法展开调查作业,对所涉违法违规行为作出行政处分决议,并采纳相应的监管办法。

我国银保监会表明,以现实为依据,以法律为准绳,对我国银行及其分支机构算计罚款5050万元;对我国银行全球商场部两任总经理均给予正告并处分款50万元,对我国银行全球商场部相关副总经理及资深交易员等两人均给予正告并处分款40万元。

据了解,我国银保监会对“原油宝”产品危险事情高度重视,第一时间要求我国银行依法依规解决问题,与客户相等洽谈,及时回应关心,实在保护投资者的合法权益。一起,我国银保监会会同相关部分建立跨部分联合调查组,仔细做好核对现实、处置危险、阻塞缝隙等作业,坚决查办我国银行违法违规行为,全力保护金融商场秩序。

针对我国银行“原油宝”产品危险事情相关违法违规行为,我国银保监会依法从严处分,首要包含:一是产品办理不标准,包含保证金相关合同条款不明晰、产品后点评作业不独立、未对产品展开压力测验相关作业等;二是危险办理不审慎,包含商场危险限额设置存在缺点、商场危险限额调整和超限操作不标准、交易系统功用存在缺点未按要求及时整改等;三是内控办理不健全,包含绩效考核和激励机制不合理、顾客权益保护履职缺乏、全行内控合规查看未包含全球商场部对私产品出售办理等;四是出售办理不合规,包含单个客户年纪不满足准入要求、部分宣扬出售文本内容存在夸张或许片面宣扬、采纳赠送什物等方法出售产品等。

除依法施行行政处分外,我国银保监会还暂停了我国银行相关事务、相关分支机构准入事项,责令我国银行依法依规全面整理相关人员职责并严厉问责,实在做到有权必有责、渎职必问责、问责必到位;一起责令我国银行当即采纳有用办法对有关问题进行整改,罗致经验,触类旁通。我国银保监会将催促我国银行实在强化合规认识,进步危险办理能力。

据了解,下一步,我国银保监会将继续依照党中央、国务院决议计划布置,坚持依法从严监管,催促银行保险机构加强合规建造,继续进步事务运营的专业性、审慎性,实在保护金融顾客合法权益,守住不发生系统性金融危险的底线。

修改:许爽

修改:周亮1

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